Ascensão e queda do homem que ficou rico roubando centavos

Todo mundo em algum momento já ouviu uma história sobre um empregado dum banco que criou uma linha de programação que roubava um mísero centavo das contas dos correntistas e desviava para uma conta dele. Eu me lembro claramente de ter ouvido essa história ainda na escola. Mas será que isso tem base?
Pensando nisso, eu fui dar uma pesquisada rápida sobre este tipo de roubo engenhoso de centavos, e para meu espanto, ela tem um pé na realidade.

O “ladrão de um centavo” não é uma lenda urbana!

Um dos casos mais emblemáticos onde isso se deu, foi na Malásia. O caso inclusive se chama “o ladrão de um centavo”, muito embora na realidade, o ladrão em questão não limitava seu golpe a apenas um centavo, mas sempre em valores pequenos, desprezíveis, abaixo dos dez centavos. O lance é que ele fazia isso com massas brutais de contas, de modo que no ajuntamento total, gerava uma fortuna.

 

Imagem de museumvictoria.com.au

Esta é a história louca de como ele conseguiu fazer tal proeza:

Aman Shah Ahmad começou a vida profissional como executivo de um banco regular, no  Hock Hua Bank. Ele tinha 25 anos quando foi transferido de função para o treinamento de informática, junto com Jalan Raja Laut, KL. O ano era 1990.

Aman foi descrito por seus amigos como um cara amigável, que gostava de conhecer novas pessoas e adorava brincar. Ele também tinha uma característica, que era de amar carros velozes  – foi essa paixão que se tornou seu calcanhar de Aquiles!
De acordo com um  recorte de jornal , ele era chefe do Departamento de Processamento do Mercado Monetário,  ganhando cerca de RM1.800 por mês . 

O ex- aluno de contabilidade da Universiti Teknologi MARA era um funcionário bastante eficiente e logo foi confiado a ele para gerenciar as contas dos clientes.

Ele não mergulhou direto no crime no início, mas tudo isso mudou quando o banco o enviou para… treinamento em informática . Foi então que ele aprendeu os meandros do banco de computadores e, sem que ninguém suspeitasse, elaborou um plano genial que enganou até o Banco Negara !

Aman Shah após sua prisão. Imagem de carigold.com

Armado com conhecimentos de informática e seu novo papel como chefe do departamento que gerenciavao Sistema Pemindahan Elektronik Untuk Dana dan Sekuriti ( ou SPEEDS) do Bank Negara, também conhecido como sistema de fundos e transferências, ele alterou o programa do SPEEDS para transferir dinheiro  todos os dias de todas as contas de clientes no Hock Hua Bank para sua própria conta  no Banco Bumiputra

E ele fez isso com sucesso até acumular:

Cerca de 4 milhões de reais.

 

O plano, completamente simples e discreto o suficiente para ele não ser notado por nenhum cliente, o havia tornado rico do dia para a noite.

Então, embevecido com sua engenhosidade e ousadia, ele quis mais.

Ele comprou 6 carros de luxo e os exibiu abertamente em Bukit Bintang

Depois que Aman ficou rico com o dinheiro de outras pessoas, ele deixou o Hock Hua Bank para  abrir sua própria empresa de publicidade, Bistro, perto de KL. Então, o que vem a seguir? Ele torrou todo o dinheiro. Ele optou por gastar seu dinheiro em automóveis de luxo.

Ele comprou um Lamborghini Countach, Mercedes Benz 300SL, Mercedes Benz 300E, Porsche 928 S4, Porsche Carrera, e uma BMW 329i.

Para dar uma melhor perspectiva sobre essas compras, incluiu um Proton Saga que custava barato.

O Lambo e o Porsche Carrera vieram especialmente de Londres, enquanto o BMW 329i era um carro usado. Ele pagou tudo em dinheiro. Três deles não estavam registrados e ele não teve que pagar imposto de importação, enquanto dois foram registrados em seu nome e outro foi registrado em nome de sua namorada, Raha VV Aboo. (Que nome estranho!).

Para proteger seus ativos incomuns, Aman estacionou seus carros de luxo em um centro de exposições na Plaza Bukit Bintang e os levaria para dar uma volta sempre que quisesse. Ele foi esperto em não estacioná-los na frente de sua casa,  pois certamente os vizinhos começariam a fazer perguntas.

 

Então, como se isso não fosse chamativo o suficiente, ele apareceu na TV nacional

Captura de tela de Khairul Hazim Zainudin no YouTube

A ousadia desse cara não tinha limites. Você pensaria que se ele tivesse o cuidado de não manter seus 6 carros de luxo em casa, ele teria o cuidado de não aparecer no centro das atenções, mas quando o talk show da TV3 Sekapur Sirih o convidou para o programa, a vaidade falou mais alto e ele concordou em participar.

Nesse episódio, ele falou sobre seus passeios extravagantes nos carrões caros e sua vida de luxos. Foi um erro que lhe custaria caro.

Eis que por acaso, seu ex-gerente do Hock Hua Bank estava em casa e assistiu ao episódio.

Esse foi o começo do fim de sua vida de sonho. Imediatamente, o Sr. Gerente (ele não é nomeado na reportagem do jornal) sentiu no “ar” que algo errao não devia estar certo e levantou suspeitas sobre o estilo de vida de Aman.  Então no dia seguinte, ele fez algumas auditorias internas e ficou chocado com o que descobriu – Uma nota preta havia desaparecido das contas do banco, na forma de centavos de milhares de clientes do banco.

O gerente apresentou um boletim de ocorrência na Delegacia de Polícia de Campbell (também conhecida como Delegacia de Polícia de Dang Wangi ) em 8 de junho de 1990 . Três dias depois, a polícia prendeu Aman Shah Ahmad em um condomínio em Bangsar três dias depois.

O Tribunal de Sessões o considerou culpado de quebra de confiança criminal sob a Seção 408 do Código Penal  em sete ocasiões , entre 26 de janeiro e 27 de março de 1990. O juiz Haji Muhammad Noor Abdullah o condenou a cinco anos de prisão . A essa altura, Aman só tinha 26 anos. Durante todo o julgamento, ele optou por ficar em silêncio e parecia calmo quando a sentença foi lida. A pequena sala do tribunal estava lotada com seus familiares.

Ao defendê-lo, o advogado de Aman, Muhammad Shafee Abdullah, usou uma estratégia completamente bizarra para defender Aman.  Ele alegou que “Aman não era ele mesmo”. Segundo o advogado, desde que sofreu um acidente automobilístico em 1989, onde sofreu ferimentos na cabeça, Aman teria ativado uma personalidade dissociativa, que era na verdade, a culpada.

“De acordo com seu pai, depois de se recuperar de seu acidente, Aman Shah estava com ideia fixa de ser milionário e possuir um avião a jato.”

Mas então seus amigos disseram que ele já era obcecado por carros velozes desde o ensino médio.

 

Depois que ele foi preso ele não poderia nem pagar fiança

A casa caiu!

Recorte de jornal do julgamento de Aman Shah.

Infelizmente, com toda a riqueza que adquiriu por meios criminais, Aman não pôde nem pagar a fiança , que foi fixada em RM 200.000 pelo juiz . Finalmente ele foi enviado para a Prisão de Pudu (hoje demolida ).

“A maioria dos jovens tendem a se exibir se ocupam cargos de responsabilidade. Eles são atraídos pelo ‘glamour’ como as mariposas são atraídas pela luz e não é surpresa que algumas delas tenham um fim triste. A mentalidade e a personalidade de Aman Shah são as de um jovem. Ele tinha um cargo de responsabilidade no banco e queria se exibir.” – Juiz Haji Muhammad Noor neste recorte de jornal

Este caso foi o assunto da cidade nos anos 90, mas não sabemos o que aconteceu com Aman depois disso. Nenhuma notícia de sua libertação da prisão surgiu, depois de cinco anos.

Este foi um caso bastante emblemático, mas certamente não foi o único. O caso a seguir mostra como este conceito do roubo de centavos evoluiu com o tempo e com a tecnologia:

O “hacker “que roubou 50.000 dólares, centavo a centavo

Ao abrir uma conta de corretagem online, é prática comum que empresas como E-trade e Schwab enviem um pequeno pagamento – variando de apenas alguns centavos a alguns dólares – para verificar se o usuário tem acesso à conta bancária listada. Serviços como Google Checkout e Paypal usam uma tática semelhante para verificar cartões de crédito e débito vinculados a contas.

De acordo com documentos judiciais, o californiano Michael Largent usou um script automatizado para abrir 58.000 dessas contas, coletando muitos milhares desses pequenos pagamentos em algumas contas bancárias pessoais.

Largent também executou o mesmo truque com o serviço Google Checkout, descontando mais de US$ 8.000 somente com o serviço.

Atualmente, ele está livre sob fiança, aguardando uma decisão judicial por acusações de fraude eletrônica, bancária e postal por suas “travessuras” com os sites de corretagem on-line, embora sua abordagem semelhante para obter dinheiro do Google não tenha sido perseguida pela polícia até o momento.

Quando seu banco o contatou sobre os milhares de pequenos pagamentos, Largent explicou que havia lido os termos de serviço dos sites que estava atacando e acreditava que não estava fazendo nada de errado, alegando que precisava do dinheiro para “pagar dívidas”.

No entanto, Largent usou nomes falsos, incluindo personagens de desenhos animados, bem como endereços e números de segurança social falsos, o que o levou à condenação sob as leis de falsidade ideológica, fraude postal, bancária e eletrônica.
Apesar da notícia citar Largent como um “Hacker” está claro pra mim que ele é só um programador que escreveu um programa para capturar dinheiro em pequenas quantias.

Enfim, para finalizar é importante pensar que este tipo de crime, por menor  que seja o valor do montante removido de cada usuário individualmente, é crime, e portanto,  passível de cadeia. Apesar de tudo, os crimes mostrados aqui foram os que não deram certo. Os que deram talvez nunca saibamos.  Segundo informações que apurei, o volume de ataques hacks nos bancos do Brasil é altíssimo. Geralmente são golpes de valores baixos, na faixa de 3 a 4 mil reais por cliente, mas em escalas brutais de milhares desses ataques por mês. Os bancos não revelam números nem detalham os procedimentos para localizar e tentar prender esses grupos. Há também grupos especializados em ataques de grande porte contra bancos, como o Lazarus Goup, que anualmente roubam milhões de dólares do sistema bancário mundial.

Apesar desses casos serem contra bancos, o roubo por arredondamento é pratica recorrente no comércio. Ela é muito comum em supermercados. Sabe quando o caixa nunca tem dois centavos de troco? Pois é. Parece nada, mas pense em milhares e milhares de vezes isso ocorrendo em cada dia!

 

 

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Philipe Kling David
Philipe Kling Davidhttps://www.philipekling.com
Artista, escritor, formado em Psicologia e interessado em assuntos estranhos e curiosos.
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Comentários

  1. Essa parte do caixa de supermercado não é verdade. Eles arredondam tanto pra mais quanto pra menos. Se o troco para o cliente der R$ 1,33, vai ser devolvido R$ 1,35. Agora, se der R$ 1,32 serão devolvidos R$ 1,30. Pelo menos foi assim em todos o supermercados que eu fui no estado onde moro.

    • Era uma pratica recorrente e muito comum, ao ponto de que foi preciso esta lei para resolver isso:
      http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/L8078.htm
      Mas isso realmente vai tendendo a sumir conforme mais e mais pessoas vão pagando com sistemas de pagamento automatizados como pix e cartões, entretanto, a mutreta só mudou de endereço, e agora se escondem em “taxas de serviço” de pagamentos eletrônicos.
      Uma coisa que vem aumentando muito é o uso de caixa para forçar uma doação no ato do troco. Essa pratica se tornou bastante comum, e não preciso dizer que não existe NENHUMA fiscalização sobre a real utilização desse dinheiro. podemos apenas torcer para uma destinação honesta desse dinheiro.

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